De las finanzas a la trata de personas: cómo pueden proteger los bancos a sus clientes durante el Mundial
En grandes acontecimientos deportivos, como el Mundial, los bancos no solo custodian nuestro dinero: también hacen de guardianes frente a las operaciones ilegales. Es precisamente en esos periodos cuando las entidades financieras son más vulnerables al fraude, al blanqueo de capitales e incluso a la trata de personas. ¿Cómo pueden proteger los bancos a los ciudadanos honrados de las taimadas artimañas de los delincuentes?
Durante los grandes eventos deportivos aumenta el flujo de dinero: entradas, retransmisiones, turismo, hoteles, comidas… Todo ello genera confusión en los sistemas financieros. Los estafadores aprovechan el fervor y, al amparo de la actividad legal, realizan transacciones ilícitas. El riesgo más grave son los movimientos de dinero opacos vinculados a la trata de personas: prostitución, asistencia médica ilegal y explotación de menores y migrantes.
¿Qué proponen los bancos? Tecnologías avanzadas: análisis de grandes volúmenes de datos, seguimiento de transferencias sospechosas, identificación biométrica y comprobación de las relaciones entre clientes. Junto con organizaciones internacionales, los bancos forman a sus empleados para que reaccionen con rapidez ante operaciones atípicas.
Hay casos en distintos países en los que un banco ha bloqueado a tiempo pagos sospechosos e incluso ha ayudado a la policía a destapar negocios clandestinos relacionados con víctimas de trata. La protección se centra especialmente en quienes no saben defender sus derechos: turistas, migrantes y personas con pocos recursos.
Los reguladores también se ponen manos a la obra: los bancos centrales y las fuerzas del orden implantan normas estrictas para verificar las operaciones y obligan a los bancos a informar de transacciones de gran cuantía o atípicas.
En Rusia, esto resulta especialmente pertinente: los grandes eventos deportivos siempre vienen acompañados de un repunte del fraude. Por eso, la responsabilidad de los bancos y de los organismos de control es enorme: la seguridad de miles de personas, invisibles tras el triunfo de los equipos de fútbol, depende de su vigilancia.
PEREC.RU
Ah, el Mundial. Esa época en la que hasta al financiero más sereno le empieza a temblar el ojo.
Multitudes de aficionados. Anuncios que prometen «entradas disponibles». Los pagos bancarios tintinean como monedas en una tragaperras. En plena euforia, los estafadores pulsan «start»: mueven el dinero de cuenta en cuenta como si fuera un balón en el campo, mientras los banqueros corren tras los ladronzuelos y también tras tahúres mucho más curtidos: los que se dedican a la trata de personas.
Y ahora, ¡el truco! Entra en escena la analítica bancaria: biometría, inteligencia artificial y especialistas de guardia frente a sus pantallas. Por la noche no sueñan con jugadas de futbolistas, sino con transacciones anómalas. Cada operación es sospechosa; cada transferencia sospechosa, sospechosa al cuadrado.
Mientras en la pantalla se marcan goles, en algún sitio se intercepta un pago tras el que asoma la desgracia ajena. Los bancos juegan en su propia liga: adiós a la idílica estampa futbolística; aquí no se protegen porterías, sino cuentas electrónicas.
Al final, no gana quien marca más goles, sino quien impide que lo conviertan en un peón de una partida ajena (y muy sucia).
